| Področje dela |
Ključna dela |
Spretnosti in znanja |
|
Analiza, načrtovanje in organizacija dela |
analizira situacijo na področju prodaje bančnih produktov , organizira svoje delo ter analizira rezultate dela |
- analizira situacijo na področju prodaje bančnih storitev na lokalnem trgu posebej pri konkurenčnih bankah
- organizira svoje delo po prioritetah in pripravi načrte svojega dela
- analizira uspešnost lastnega dela (z vidika uspešnega, dolgoročnega sodelovanja s strankami, z vidika finančne uspešnosti in z vidika tveganja pri prodaji aktivnih produktov) ter se odloča za spremembe in izboljšave
- pozna dogajanje na podjetniškem in medbančnem trgu
- pozna prednosti in pomanjkljivosti storitev konkurence in lastne banke
|
|
Priprava dela oz. delovnega mesta |
pripravi prostor za delo s strankami in z dokumentacijo |
- pripravi prostor za delo in za razgovore s strankami
- pripravi in preveri potrebno dokumentacijo (baza podatkov)
- pripravi obrazce in pogodbe
- pripravi potrebno gotovino
- pozna osnove organizacije dela
- pozna minimalne standarde opreme prostora za individualno obravnavo strank
- pozna standarde pisnega komuniciranja in pisne dokumente, potrebne za izvedbo postopka prodaje posameznega produkta
- pozna pisarniško tehnologijo in osnovno programsko opremo
- pozna in zna uporabljati vse vire informacij za potrebe svojega dela
- zna rokovati z elektronskimi mediji
|
|
Operativna dela |
svetuje strankam – fizičnim osebam in prodaja manj zahtevne bančne storitve: sklepa depozite, vodi račune stranke, opravlja vse vrste negotovinskih transakcij ter opravlja naloge kartičnega poslovanja |
- opravlja naloge gotovinskega poslovanja: izdaja in sprejema zneske gotovine po nalogu stranke; obvlada postopke gotovinskega poslovanja; loči pristne bankovce od ponarejenih
- pozna bančne storitve in bančno ponudbo
- pozna osnove zakona o bančništvu
- obvlada postopke sklepanja določenega posla oz. izvedbe določene storitve
- obvlada postopke izračunavanja različnih kategorij s področja poslovne matematike glede na posamezno storitev, in sicer s podporo informacijske tehnologije ali brez nje
- pozna proces, ki se za opravljeno storitev v komerciali, izvede na področju neposredne podpore
- pozna sestavine pogodb s področja dela
- pozna tarife nadomestil
- obvlada delo z računalniško aplikativno podporo
- pozna zakon o preprečevanju pranja denarja
- sklepa vse vrste depozitov in varčevanj:
- predstavi ponudbo banke stranki, naredi simulacijo izračunov in stranki svetuje, da se odloči za tisto ponudbo, ki ji ustreza;
- predstavi določila pogodbe, ki bo s stranko sklenjena, opozori na tista določila, ki so za stranko pomembna, posebej predstavi tudi davčni vidik sklenjene pogodbe;
- sklene pogodbo (v pripravljen tekst pogodbe vstavi podatke za varianto, za katero se je dogovoril s stranko);
- izvede vse potrebne aktivnosti pri prekinitvi depozitov in varčevanj (premostitveni krediti in druge možnosti)
- pozna obdavčitve obresti
- obvlada postopke sklepanja, vodenja in prekinitve depozitov in varčevanj
- posluje z računi stranke:
- stranki predstavi pogoje in način poslovanja z računom;
- zbere vso potrebno dokumentacijo;
- odpre račun;
- sklene pogodbo in hkrati lahko tudi uredi vse potrebno za ureditev elektronskega poslovanja;
- sklene pogodbo o odobritvi limita na transakcijskem računu;
- ažurira vse spremembe;
- izvaja plačila po pooblastilu imetnika TR (trajni nalogi, direktne bremenitve) in tudi plačila brez soglasja imetnika (izvršbe);
- izvaja plačila v državi in v tujino;
- začasno ali trajno omejuje poslovanje preko računa;
- zapira račune;
- obvešča imetnika računa
- pozna osnove plačilnega prometa, inštrumente plačilnega prometa in način delovanja plačilnih sistemov
- pozna osnove Zakona o izvršbi in zavarovanju
- obvlada postopke odpiranja, vodenja in zapiranja transakcijskih računov
- opravlja vse vrste negotovinskih transakcij: po nalogu stranke izvaja prenose med računi (v državi ali v tujino); izdaja čekovne blankete; izdaja potovalne čeke; opravlja hitra plačila v tujino (Western Union)
- pozna osnove plačilnega prometa
- opravlja naloge s področja kartičnega poslovanja: stranki predstavi ponudbo; naroči kartice; odobrava limite po karticah; izdaja kartice; prijavlja izgube ali kraje kartic; blokira kartice in račune
- obvlada postopek izdajanja kartic in pravila ravnanja v primerih izgube ali kraje
|
|
|
investira v vzajemne sklade |
- informira stranke o ponudbi vzajemnih skladov
- izvede plačilo za nakup kuponov vzajemnega sklada
- upravlja s premoženjem vzajemnega sklada
- informira o spremembah, popravkih podatkov o komitentu
- izvede celotno/delno izplačilo odkupne vrednosti investicijskih kuponov
- spremlja investicije
- pozna ponudbo vzajemnih skladov
- obvlada postopek izvedbe nakupa in izplačila
|
|
|
trguje z vrednostnimi papirji |
- odpira, vodi in zapira trgovalni račun
- sprejema naročila za prodajo ali nakup vrednostnih papirjev
- pozna osnove Zakona o trgu vrednostnih papirjev
|
|
|
opravlja storitve zavarovalnega posredništva |
- sprejema naročila za sklenitev zavarovalne police
- sprejema zahtevke za spremembe, popravke podatkov
- sprejema zahtevke za izplačilo zavarovalne police
- pozna zavarovalniške produkte
- obvlada postopek izvedbe storitve
|
|
|
izvaja postopke s področja skrbništva transakcijskih računov pravnih oseb in plačilnega prometa |
- odpira in vodi transakcijske račune, preverja bonitete in plačilni promet pravnih oseb
- opravlja naloge s področja operativnega skrbništva transakcijskih računov
- obdeluje plačilne naloge in jamstvene instrumente ter zagotavlja pravočasno in pravilno obdelavo nalogov
- kontrolira izvajanje plačilnega prometa
- opravlja manj zahtevne naloge s področja izvršb in prisilnih izterjav v breme transakcijskih računov
- pozna osnove plačilnega prometa
- pozna osnove Zakona o izvršbi in zavarovanju
- obvlada postopke odpiranja, vodenja in zapiranja transakcijskih računov
|
|
|
opravlja naloge s področja kreditiranja fizičnih oseb |
- predstavi ponudbo in izdela simulacije
- analizira finančne podatke kreditojemalca
- oceni višino kredita glede na dejanske potrebe in zmožnosti kreditojemalca ter glede na namen kreditiranja
- pravilno oceni odplačilno sposobnost kreditojemalca ter določi odplačilno dobo,
- oceni in določi ustrezno obliko ter višino zavarovanja kredita
- pripravi predlog odobritve kredita s celotno dokumentacijo
- pripravi pogodbo o kreditu
- vodi postopek opominjanja in izterjave
- vodi postopek namenske porabe oz. črpanja kredita
- obvlada postopek odobravanja kreditov
- pozna osnove Zakona o finančnih zavarovanjih
- pozna osnove Obligacijskega zakonika
- pozna osnove Zakona o izvršbi in zavarovanju
|
|
Administrativna dela |
vodi evidence, opravlja druga administrativna opravila na področju ter ustrezno hrani listine in dokumentacijo |
- s pomočjo sodobnih informacijskih sistemov upravlja, ureja in arhivira tehnično, tehnološko in drugo dokumentacijo s področja dela
- dokumentira poslovne dogodke
- redno dopolnjuje podatke in informacije v poslovno-informacijskem sistemu
- pozna vsebino poslovne dokumentacije
- pozna osnovne statistične operacije in zna brati statistične podatke in računalniške izpise
- razume delovanje in sestavo podatkovnih baz in aplikacij, ki jih uporablja pri svojem delu
- pozna osnove vodenja evidenc in urejanja dokumentacije
- pozna osnove zakonodaje o arhiviranju
- pozna in obvlada ustrezne računalniške programe in orodja
- obvlada delo s pisarniško opremo
|
|
Komercialna dela |
sposoben je aktivno ponujati in prodajati produkte obstoječim strankam, iskati nove stranke, navezovati in ohranjati kontakte s strankami |
- navezuje poslovne stike in izvaja aktivnosti za promocijo storitev banke
- določi cilje za posamezne stranke
- svetuje in prodaja storitve po naslednjih tržnih poteh: klasične tržne poti (neposredna prodaja v bančni poslovalnici, zastopništvo); sodobne tržne poti (telefonske, elektronske poti)
- rešuje reklamacije
- obvlada tehnike osebne, telefonske prodaje, prodaje na terenu
- obvlada tehnike razreševanja reklamacij
- obvlada tehnike svetovanja in pogajanja
- pozna davčni vidik storitve, ki jo prodaja stranki, in sicer z vidika stranke
|
|
Zagotavljanje kakovosti |
zagotavlja kakovost in uspešnost dela v delovnem okolju v skladu s predpisi, z dobrimi poslovnimi običaji in s standardi |
- zagotavlja visoko etičen odnos do vseh strank, vsa ravnanja izražajo poštenost, premočrtnost, nepodkupljivost, visoko pripadnost banki,
- zagotavlja kakovost pri izvajanju delovnih procesov in skrbi zanjo
- pravilno, strokovno in pravočasno izvaja navodila in delovne postopke
- kontrolira pravilnost dela, spremlja uspešnost načrtovanih akcij in na podlagi analize rezultatov predlaga izboljšave
- zagotavlja izvajanje zakonskih in podzakonskih predpisov, kodeksov in internih pravil ter navodil
- zagotavlja varovanje poslovnih skrivnosti in osebnih podatkov
- spremlja novosti na področju
- upošteva osnovna načela in postopke vzpostavljanja in izvajaja notranjih kontrol
|
|
Komunikacija |
pisno in ustno komunicira s strankami in sodelavci |
- korektno in strokovno predstavi banko, sebe, komentira situacijo na področju bančne konkurence oz. konkurence na področju finančnih storitev
- s sodelavci v poslovalnici, z nadrejenimi in s sodelavci v drugih enotah izmenjuje podatke o povpraševanju in potrebah strank, o načinu zadovoljitve potreb z bančnimi in finančnimi storitvami
- pisno in ustno v osebnem kontaktu, preko telefona ali elektronske pošte komunicira konkretni situaciji in konkretni stranki prilagojeno
- svetuje stranki in se pogaja z njo v zvezi s prodajo oz. pogoji prodaje različnih produktov
- ravna skladno s poslovnim bontonom, pravili etičnega ravnanja s stranko s ciljem ohranjanja dolgoročnega odnosa s stranko
- pozna načela timskega dela
- pozna pravila in veščine pisnega in ustnega sporazumevanja v slovenskem in tujem jeziku
- obvlada etiko poslovnega komuniciranja
- obvlada pravila slovenskega pravopisa
- obvlada veščine komuniciranja po telefonu (bonton telefonskega pogovora) in ostalih elektronskih komunikacijskih kanalih
- pozna veščine in posebnosti komuniciranja preko elektronskih medijev
- obvlada strokovno terminologijo v slovenskem in tujem jeziku
- zna komunicirati v maternem jeziku ter pozna osnovne poslovnega komuniciranja v dveh tujih jezikih
- obvlada poslovno korespondenco in komuniciranje v slovenskem in tujem jeziku
- pozna metode in oblike tržnega komuniciranja in pomen promocije
- obvlada sredstva elektronskega komuniciranja
- obvlada podajanje povratne informacije
- pozna pomen pozitivnega mišljenja in samoobvladovanja
- pozna in uporablja načine obvladovanja konfliktov in reševanja sporov
- razlikuje dejavnike uspešne komunikacije in se zaveda njihovega pomena
|
|
Varovanje zdravja in okolja |
deluje v skladu z delovno pravno zakonodajo in s predpisi o varovanju zdravja pri delu ter okolja |
- ravna skladno s predpisi o varstvu pri delu, požarni varnosti in varovanju okolja ter skladno z izjavo o varnosti z oceno tveganja
- pozna delovno pravno zakonodajo, predpise o varstvu pri delu, požarni varnosti in varovanju okolja
|
