Poklicni standard

Naziv:

Strokovni sodelavec/strokovna sodelavka za zavarovalništvo

Status:

Objava

Datum objave sklepa ministra:

10.5.2023

Predhodniki:

Strokovni sodelavec/ strokovna sodelovka za zavarovalništvo (60300160)

Klasius-P16:

Finančništvo, bančništvo in zavarovalništvo (0412)


1. Ime in koda poklicnega standarda

Strokovni sodelavec/strokovna sodelavka za zavarovalništvo (21002100)

2. Ime in koda poklica


3. Raven zahtevnosti

(VI)

4. Poklicne kompetence

Kandidat/kandidatka je zmožen/zmožna:
  • analizirati, načrtovati, organizirati in izvajati svoje delo in delo znotraj skupine v delovnem okolju skladno s standardi kakovosti dela, veljavno zakonodajo, predpisi in kodeksi za področje zavarovalništva ter zagotavljanja varovanja poslovnih skrivnosti in osebnih podatkov,
  • skrbeti za lastno varnost skladno z ocenjenimi tveganji, varnost stranke ter varovati zdravje in okolje,
  • voditi in motivirati sodelavce ter pri tem delovati odgovorno, podjetno, etično v skrbi za strokovni in osebnostni razvoj,
  • komunicirati z različnimi deležniki ob upoštevanju načel poslovne komunikacije,
  • s pomočjo sodobne informacijsko-komunikacijske tehnologije upravljati administracijo in ostala dela,
  • izvajati postopke za obdelavo ponudb in sklenjenih zavarovanj,
  • izvajati postopke za poplačilo terjatev,
  • izvajati potrebne postopke pri reševanju škod,
  • prodajati finančno in vsebinsko zahtevnejša zavarovanja,
  • razvijati nove in izvajati spremembe obstoječih produktov.

5. Opis poklicnega standarda

Področje dela Ključna dela Spretnosti in znanja
Analiza, načrtovanje in organizacija dela analizira, načrtuje, organizira in kontrolira poslovni proces organizacijske enote, terenske mreže
  • izdela analize in poročila o uspešnosti dela organizacijske enote oz. terenske mreže, poroča nadrejenim ter predlaga ukrepe
  • analizira zavarovalne produkte in spremlja njihovo uspešnost
  • pripravi poslovni načrt svoje organizacijske enote oz. terenske mreže in spremlja izvajanje ter podaja predloge za nadgradnjo in optimizacijo poslovnega procesa
  • spremlja zakonodajo, druge predpise in ukrepe države, ki se nanašajo na področje zavarovalništva
  • spremlja spremembe zavarovalnih pogojev ter tarifnih predpisov in drugih aktov
  • koordinira delo in usklajuje podatke med različnimi organizacijskimi enotami
  • zagotovi pravilno, strokovno in pravočasno izvajanje navodil in delovnih postopkov
  • spremlja razvoj trga in trendov v zavarovalništvu doma in v tujini
  • spremlja uspešnost trženjskih akcij in predlaga izboljšave
  • predlaga spremembe in nadgradnje aplikativnih orodij
  • koordinira izvedbo testiranj zahtevanih funkcionalnosti in pripravo poročil
  • pripravi navodila za uporabnike aplikativnih orodij in sodeluje z ostalimi strokovnimi službami pri izobraževanju o njihovi uporabi
Operativna dela izvaja potrebne postopke za obdelavo ponudb in sklenjenih zavarovanj
  • izvede vsebinsko, numerično in logično kontrolo zavarovalnih polic za zahtevna zavarovanja
  • preveri zavarovalno dokumentacijo
  • upošteva sestavine zavarovalne pogodbe
  • obdela sozavarovanja
  • zagotovi usklajenost obdelav in usposobljenost izvajalcev ter uporabnikov obdelav
  • redno dopolnjuje podatke in informacije v  poslovno- informacijskem sistemu
  • izvaja sodobne načine elektronskega poslovanja
  • zbira in posreduje ustreznim službam strankine potrebe, ki bi bile lahko predmet razvoja novih zavarovalnih produktov
  • umesti posamezne rizike v obstoječe pozavarovalne pogodbe
  • s strokovnimi službami sodeluje pri pripravi novih in spremembah obstoječih pozavarovalnih pogodb
  • uredi posebne odobritve pozavarovateljev za rizike, ki niso predmet pozavarovalnih pogodb
  • usklajuje procesne sheme z aplikacijami za sklepanje zavarovanj
  • spremlja izvajanje ključnih aktivnosti, ukrepov in zadolžitev na področju operativnih tveganj
  • oceni kumulativne rizike in jih prijavlja v pozavarovanje
  • analizira ponudbe in ureja fakultativna pozavarovalna kritja
  • pozna postopek stornacije zavarovanj
izvaja potrebne postopke za poplačilo terjatev
  • ugotavlja obstoj regresov in regresne zavezance
  • predlaga in sklepa dogovore o enkratnem ali obročnem plačilu regresnih terjatev
  • zagotovi pravočasno in strokovno izvajanje postopkov za opominjanje strank v primeru neplačil
  • pripravi vso ustrezno dokumentacijo za sodno izterjavo regresnih terjatev v sodnem ali izvršilnem postopku
  • upošteva regresne temelje
  • upošteva predpise na področju izvršb
izvaja potrebne postopke pri reševanju škod
  • izvede aktivnosti za digitalizacijo in avtomatizacijo postopkov izvajanja zavarovanj
  • zbira potrebno dokumentacijo v zvezi z zahtevnejšimi škodnimi primeri in po potrebi izvaja poizvedbe na terenu
  • ugotovi in določa škodne rezervacije
  • opravlja vsebinsko kontrolo predlogov za likvidacijo škod
  • pripravi gradiva za oceno izvedencev ter državnih organov pri reševanju škodnih primerov
  • izvede postopke za odkrivanje in preprečevanje zavarovalniških goljufij
  • izvede potrebne aktivnosti pri ogledih in rekonstrukcijah posameznih škodnih primerov
  • nudi strokovno pomoč stranki pri prijavi škode in nadaljnjih postopkih v zvezi z zavarovalnim primerom
  • spremlja prakso izvensodnih in sodnih postopkov za reševanje sporov med zavarovalnico in zavarovancem ali oškodovancem ter usklajuje strokovne podlage s pristojnimi za zavarovalno-pravne zadeve v zavarovalnici
  • pozna organizacijsko in funkcionalno strukturo državnih organov in sodišč
prodaja finančno in vsebinsko zahtevnejša zavarovanja
  • vodi in koordinira predprodajne in prodajne aktivnosti
  • spremlja delo konkurence in razvoj stroke ter pripravlja predloge za preureditev ali razširitev obstoječih zavarovanj glede na strankine zahteve in potrebe
  • išče možnosti za širitev zavarovalnega portfelja s pomočjo novih metod in prodajnih prijemov
  • organizira, izvaja in nadzira tržne akcije
  • sodeluje z zavarovalnimi zastopniki in zavarovalnimi posredniki ter s poslovnimi partnerji pri pripravi ponudb ali pri sklepanju zahtevnejših zavarovanj ter pri tem upošteva zavarovalniške pogoje, klavzule, cenike …
  • trži in prodaja zahtevnejša zavarovanja pri pravnih osebah
  • pridobiva nove in ohranja obstoječe stranke
  • sodelavcem svetuje načine pospeševanja prodaje zavarovalnih storitev in svetuje pri iskanju novih tržnih poti
  • izvede osnove za postopke pozavarovanja in sozavarovanja
  • opravi oglede na lokacijah rizikov in pripravlja poročila, vključno z oceno »probable maximum loss« (v nadaljevnju PML)
  • opravi oceno rizika z vidika prevzetih tveganj
  • določa zavarovalno premijo glede na vsebino in limite zavarovalnih kritij
  • izvede načine obračunavanja zavarovalne premije
  • predlaga načine in metode plačila
razvija nove in izvaja spremembe obstoječih produktov
  • pripravi vsebinska in premijska izhodišča za nove in spremembe obstoječih produktov
  • analizira tržne razmere in potrebe potencialnih zavarovancev
  • pripravi zavarovalno dokumentacijo (ceniki, pogoji, polica, klavzule, dokument z informacijo o zavarovanju – IPID-i ipd.)
  • pripravi izobraževalne podlage za nove ali spremenjene produkte
  • izvede predstavitve in izobraževanja novih in spremembe obstoječih produktov
Administrativna dela vodi evidence s področja dela, jih arhivira ter skrbi za poslovno dokumentacijo
  • s pomočjo sodobnih informacijskih sistemov upravlja, ureja in arhivira tehnično, tehnološko in drugo dokumentacijo s področja dela
  • dokumentira poslovne dogodke in strokovno dokumentacijo
Vodenje vodi sodelavce (načrtuje, usklajuje, delegira, kontrolira), jih motivira za doseganje ciljev ter omogoča osebnostno rast in strokovni razvoj
  • vodi, organizira delo ter motivira sodelavce v organizacijski enoti oz. terenski mreži
  • kontrolira pravilnost dela, izvajanje navodil in delovnih postopkov, kakovost storitev, finančno poslovanje in administrativno delo organizacijske enote
  • zagotavlja izobraževanje, izpopolnjevanje in strokovno usposabljanje sodelavcev
  • pripravi vsebinski del kadrovskih razpisov ter s pravno službo sodeluje pri izboru kandidatov za opravljanje del in nalog področja
  • oblikuje programe uvajanja kandidatov v delo zavarovalnice in jim pripravlja individualni karierni načrt
  • uporabi načela timskega dela in vodenja delovne skupine
  • izvede različne tehnike in metode vodenja (načrtovanje, delegiranje, usklajevanje in nadzor)
  • pri vodenju sodelavcev uporabi metode prepoznavanja in reševanja konfliktov
  • vzdržuje dobre poslovne in delovne odnose
Zagotavljanje kakovosti deluje skladno s predpisi in kodeksi za področje zavarovalništva
  • svoje delo opravlja skladno s strokovno uporabo zavarovalnih podlag in cenikov ter pravilnikov in navodil
  • kontrolira pravilnost dela z zavarovanci ali oškodovanci
  • spremlja poslovanje organizacijske enote oz. terenske mreže in predlaga spremembe
  • spremlja, sklepa in izvaja zavarovanja skladno z zakonskimi predpisi (Zakon o zavarovalništvu, Obligacijski zakonik …)
  • zagotovi izvajanje zavarovalnega kodeksa in kodeksa dobrih poslovnih običajev
  • zagotovi varovanje poslovnih skrivnosti in osebnih podatkov
  • uveljavlja interne predpise o poslovnih skrivnostih podjetja in skrbi za njihovo izvajanje
  • sodeluje s strokovnimi službami pri revizijskih in ostalih inšpekcijskih pregledih
  • pozna postopke alternativnega reševanja sporov v zavarovalništvu
Komunikacija sporazumeva se s poslovnimi partnerji, sodelavci in z drugimi organizacijskimi enotami
  • zagotavlja učinkovito pisno in ustno komunikacijo s sodelavci, strankami oz. poslovnimi partnerji, prilagojeno konkretni situaciji
  • stalno komunicira s sodelavci in strokovnimi službami ter z zunanjimi sodelavci v okviru pooblastil
  • sodeluje z ostalimi organizacijskimi enotami v povezavi s svojim delom
  • pripravi in vodi poslovne pogovore in sestanke, oblikuje zapisnike in poročila
  • pri komunikaciji uporablja strokovno terminologijo in sodobno informacijsko-komunikacijsko tehnologijo
  • uporablja poslovno komunikacijo in poslovni bonton
  • pripravlja članke in predstavlja mnenja zavarovalnice v medijih in socialnih omrežjih
Varovanje zdravja in okolja deluje skladno s predpisi za varovanje zdravja pri delu
  • izvaja zahteve Zakona o varnosti in zdravju pri delu ter Izjave o varnosti z oceno tveganja za tipična delovna področja

6. Delovna skupina za pripravo poklicnega standarda

  • Boštjan Košorok, Center RS za poklicno izobraževanje, vodja priprave poklicnega standarda
  • Bojan Ravnikar, Zveza svobodnih sindikatov Slovenije, Ljubljana
  • Diana Oblak, Šolski center Ptuj, Ptuj
  • Matevž Benec, Slovensko zavarovalno združenje, Ljubljana
  • Nataša Ipavec Novak, Šolski center za pošto, ekonomijo in telekomunikacije Ljubljana, Ljubljana
  • Peter Filip Jakopič, Zavarovalnica Triglav, Ljubljana
  • Tea Panza Frece, Šolski center Nova Gorica, Nova Gorica

Vaš brskalnik je zastarel!

Za boljšo uporabniško izkušnjo uporabite enega izmed spodaj naštetih brskalnikov.