Poklicni standard

Naziv:

zavarovalniški asistent/zavarovalniška asistentka

Status:

Pretekli

Datum objave sklepa ministra:

20.7.2015

Predhodniki:

Klasius-P16:

Finančništvo, bančništvo in zavarovalništvo (0412)


1. Ime in koda poklicnega standarda

zavarovalniški asistent/zavarovalniška asistentka (15834720)

2. Ime in koda poklica


3. Raven zahtevnosti

(V)

4. Poklicne kompetence

Kandidat:
  1. načrtuje, izvede in kontrolira lastno delo.
  2. komunicira s strankami, z oškodovanci, dolžniki in s sodelavci.
  3. uporablja strokovno terminologijo.
  4. uporablja sodobno informacijsko in komunikacijsko tehnologijo.
  5. razvija podjetne lastnosti, spretnosti in vedenje.
  6. prodaja zavarovalne produkte na terenu.
  7. rešuje enostavne škodne primere.
  8. kontrolira police.
  9. izvaja postopke za poplačilo regresnih terjatev.
  10. zagotavlja kakovostno izvajanje zavarovalnih storitev ter varovanje poslovnih skrivnosti in osebnih podatkov.

5. Opis poklicnega standarda

Področje dela Ključna dela Spretnosti in znanja
Analiza, načrtovanje in organizacija dela načrtuje delo in poroča o delu v okviru svojega delokroga
  • pripravlja in zbira podatke za nadaljnjo obdelavo
  • načrtuje delo in pripravlja poročila v okviru svojega delovnega mesta
  • pregleda orodja in dokumentacijo ter načrtuje metode in tehnike izvajanja dela
  • spremlja spremembe zakonov in predpisov o zavarovalniških storitvah, zavarovalnih pogojih ter tarifnih predpisih in drugih aktih
  • pozna zavarovalniške storitve in zavarovalniški trg
  • pozna zakonodajo ter predpise o zavarovalništvu, financah, davčne predpise ter predpise s področij, povezanih z njegovim delom
  • pozna osnove finančnega poslovanja in zavarovalniških financ
  • pozna organizacijo in poslovne procese v zavarovalništvu
  • pozna osnovne statistične metode in tehnike
  • obvlada enostavne načine računalniške obdelave podatkov
Operativna dela prodaja zavarovalne produkte na terenu
  • išče, pridobiva in vzdržuje stike s strankami
  • organizira sestanke in poslovne razgovore s strankami na terenu
  • pojasnjuje zavarovalne pogoje za posamezna zavarovanja zavarovancem
  • pojasnjuje cenike posameznih zavarovanj zavarovancem
  • ocenjuje nevarnosti, ki lahko vplivajo na zavarovane objekte
  • pridobiva in sklepa zavarovanja
  • izpolnjuje ponudbe, police in druge obrazce
  • preureja zavarovanja
  • predlaga popuste, postopke sklepanja in prekinitev ter odpisa terjatev
  • sprejema vplačila za premije
  • odvaja gotovino in dokumente, vodene po predpisih
  • rešuje reklamacije v zvezi z oblikovanimi terjatvami
  • pozna postopek sklenitve in obnavljanja zavarovanj ter vrste zavarovanj
  • pozna sestavine zavarovalne pogodbe
  • pozna postopek sklepanja zavarovanj
  • pozna prodajne tehnike
  • pozna zavarovalniške pogoje, klavzule, cenike …
  • pozna nevarnosti, ki lahko vplivajo na zavarovane objekte
  • pozna osnove za določitev rizika
  • pozna način obračunavanja premije
  • pozna načine in metode plačila
  • pozna osnovne pristope trženja in osnove psihologije prodaje
  • pozna postopek reševanja reklamacij
  • pozna zavarovalna tveganja

rešuje enostavne škodne primere
  • sprejema, registrira in kontrolira škodne prijave
  • daje informacije o postopkih likvidacije škodnih primerov
  • rešuje škodne zahtevke po navodilih
  • računsko kontrolira obračunane odškodnine ali zavarovalnine ter pripravlja naloge za nakazilo in gotovinske naloge za izplačila odškodnin oz. zavarovalnin
  • obračuna zavarovalnine
  • izplačuje škode v skladu z navodili o blagajniškem poslovanju
  • izdeluje sezname rezerviranih škod
  • vodi blagajniški dnevnik
  • knjiži poslovne dogodke
  • posreduje podatke, potrebne za obdelavo regresnih terjatev
  • pozna postopek reševanja škodnih primerov
  • pozna postopek in način obračunavanja škod
  • pozna možnost kritja in jamstva

preverja police
  • kontrolira tehnično in vsebinsko pravilnost izdanih ponudb in polic
  • skrbi za odpravo nepravilnosti izdanih polic in ponudb
  • preverja natančnost in pravilnost dokumentov ter drugih zapisov, ki se nanašajo na plačila, prihodke in druge finančne transakcije
izvaja postopke za poplačilo regresnih terjatev
  • odpira regresne spise
  • vodi regresni register po zavarovalnih vrstah ali za posamezno zavarovalno vrsto
  • predlaga in sklepa poravnave ali dogovore o obročnem odplačilu regresnih terjatev
  • pripravlja vso ustrezno dokumentacijo za sodno izterjavo regresnih terjatev in spremlja izterjavo regresnih terjatev
  • izdeluje skupne sezname regresnih terjatev
  • pozna postopek za poplačilo regresnih terjatev
  • pozna regresne temelje
  • pozna prepise o izvršbah

Administrativna dela vodi evidence v zavarovalništvu
  • dokumentira poslovne dogodke in arhivira dokumente skladno z Zakonom o zavarovalništvu (ZZavar), Zakonom o gospodarskih družbah (ZGD) in  ostalo ustrezno finančno zakonodajo
  • vnaša in ažurira: baze podatkov zavarovancev, poslovnih partnerjev, zavarovalnih pogodb, škodnih primerov ...
  • pozna zavarovalno dokumentacijo
  • pozna pisarniško in informacijsko tehnologijo ter uporabniška programska orodja
  • pozna pravila arhiviranja
Zagotavljanje kakovosti zagotavlja kakovostno izvajanje zavarovalnih storitev ter varovanje poslovnih skrivnosti in osebnih podatkov
  • posreduje predloge za izboljševanje delovnega procesa
  • ravna v skladu z načeli Zavarovalnega kodeksa in Kodeksa dobrih poslovnih običajev ter izvaja interne akte
  • varuje poslovne skrivnosti in osebne podatke
  • spremlja razvoj stroke ter pridobiva nova znanja in veščine
  • pozna interne predpise o poslovnih skrivnostih podjetja in skrbi za njihovo izvajanje
  • pozna predpise s področja varovanja osebnih podatkov
Komunikacija pisno in ustno se sporazumeva s strankami, z oškodovanci, dolžniki in s sodelavci
  • vodi prodajni razgovor s strankami
  • rešuje in obvladuje morebitne konflikte ob reševanju škod in izterjavi pritožb
  • komunicira s sodelavci pri usklajevanju, informiranju in skupnem reševanju delovnih nalog
  • pozna osnove poslovne komunikacije in poslovni bonton
  • pozna načela timskega dela
  • pozna pravila pisnega in ustnega sporazumevanja
  • pozna strokovno terminologijo
  • pozna zakonitosti pisne, ustne in neverbalne komunikacije
  • obvlada komunikacijo v procesu prodajnega razgovora in v konfliktnih situacijah
Varovanje zdravja in okolja deluje skladno s predpisi za varovanje zdravja pri delu
  • izvaja zahteve Zakona o varnosti in zdravju pri delu ter Izjave o varnosti z oceno tveganja za tipična delovna področja

6. Delovna skupina za pripravo poklicnega standarda

  • Gabrijel Glavica, NUPIS, d. o. o.
  • mag. Primož Močivnik, Zavarovalnica Tilia, d. d., Novo mesto
  • Matej Černigoj, Vzajemna, Zdravstvena zavarovalnica, d. v. z., Ljubljana
  • dr. Boris Žnidarič, Zavarovalnica Triglav, d. d., OE Ljubljana
  • Mirjana Mikolavčič, Adriatic, Zavarovalna družba, d. d., Koper
  • Milena Bergant, Slovensko zavarovalno združenje, g. i. z., Ljubljana
Koordinacija pri pripravi poklicnega standarda
  • Bojana Sever, Center RS za poklicno izobraževanje


7.DELOVNA SKUPINA ZA PRIPRAVO REVIZIJE POKLICNEGA STANDARDA

  • Vida Ferlan, Slovensko zavarovalno združenje, g. i. z.
  • mag. Jana Ravbar, Center RS za poklicno izobraževanje



Koordinacija pri pripravi poklicnega standarda
  • Boštjan Košorok, Center RS za poklicno izobraževanje

Vaš brskalnik je zastarel!

Za boljšo uporabniško izkušnjo uporabite enega izmed spodaj naštetih brskalnikov.